预期收益率计算公式(shì)？是期望收益率=(期(qī)末价格-期初(chū)价格+现(xiàn)金(jīn)股息)/期初价(jià)格的。关(guān)于(yú)预期收益(yì)率计算(suàn)公式以及(jí)股(gǔ)票预(yù)期收益率计算(suàn)公(gōng)式，投资(zī)组合的预期收益率计(jì)算公式，证券(quàn)组合预期收益率(lǜ)计(jì)算公式，债券预期(qī)收益率计(jì)算公式，投(tóu)资(zī)预期(qī)收益率计算公(gōng)式等问题，小编将为(wèi)你整理以下的知识答(dá)案：

预期收益率是什么

　　预(yù)期收益率也称(chēng)为期望收益率(lǜ)的。

　　是指在不(bù)确定的条(tiáo)件下，预测的某资产未来(lái)可实现的收益率。对于无风(fēng)险收益率，一般(bān)是以(yǐ)政府短(duǎn)期债券(quàn)的年利率为基(jī)础的。

　　在衡量市场风险和收(shōu)益模型中，使用最(zuì)久，也是大多数(shù)公司采(cǎi)用的是(shì)资本资产定价(jià)模型(xíng)(CAPM)，其假设(shè)是尽管分散(sàn)投(tóu)资对降低公司的特有风险(xiǎn)有好(hǎo)处，但(dàn)大部分投资者仍(réng)然将他们的(de)资产(chǎn)集中在有(yǒu)限的(de)几项资(zī)产上。

预期收益(yì)率计算公式

　　是期望(wàng)收益率(lǜ)=(期末价格(gé)-期初价格+现金(jīn)股(gǔ)息)/期初(chū)价格的。

期望收(shōu)益(yì)率的计算公式

　　期望收益(yì)率=(期末价格-期初价格+现金股(gǔ)息(xī))/期初价格

　　在衡量市场风险和收益(yì)模(mó)型(xíng)中，使用最(zuì)久，也是(shì)至(zhì)今大多数公(gōng)司采用的是资(zī)本资产定价模型(xíng)(CAPM)，其(qí)假设(shè)是尽管分(fēn)散投资对降低(dī)公司(sī)的(de)特(tè)有风险(xiǎn)有好处，但大部分投资(zī)者仍然将他们的资产集(jí)中在有限(xiàn)的几项(xiàng)资(zī)产上。

　　比较流行的还(hái)有(yǒu)后来兴(xīng)起的套利定价(jià)模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假设(shè)是投资者会利用套利的机会获利，既(jì)如(rú)果两个投资组合(hé)面临同样的风险(xiǎn)但提供不同(tóng)的预期(qī)收益率，投资者会选(xuǎn)择拥有较高预期收益率的投(tóu)资组合，并不会(huì)调整收益(yì)至均衡。

　　我们主要(yào)以(yǐ)资本资(zī)产定价模(mó)型为基础(chǔ)，结合套利定(dìng)价模型来计算。

　　首(shǒu)先一个概念是β值。

　　它表(biǎo)明—项投资的风险程度:

　　瓷(cí)产的β值=资产i与市场投资(zī)组合的(de)协方差/市场投资组合(hé)的方差

　　市场(chǎng)投资(zī)组(zǔ)合与其自身的(de)协方差就(jiù)是市场投资组合的方差，因此(cǐ)市场投资组合的β值(zhí)永远等于1，风(fēng)险大(dà)于平均资产的投资(zī)β值大(dà)于1，反之小(xiǎo)于1，无风险投资β值等于0。

　　需要(yào)说明的是，在投(tóu)资组合(hé)中(zhōng)，可(kě)能会有(yǒu)个别资产的收益率(lǜ)小于0，这说明，这项(xiàng)资产(chǎn)的投资回报率会(huì)小(xiǎo)于(yú)无风险利率。

　　一(yī)般来讲，要避免这样(yàng)的(de)投资项目(mù)，除(chú)非你已(yǐ)经很好到做到分(fēn)散化(huà)。

　　首先确定(dìng)一个可接受(shòu)的收(shōu)益率，即风险(xiǎn)溢酬。

　　风险(xiǎn)溢酬衡量了一个(gè)投资(zī)者将其资(zī)产从无风险投资转移到一(yī)个平均(jūn)的风险投资时所(suǒ)需(xū)要的额外收益。

　　风险溢酬(chóu)是(shì)你投资(zī)组(zǔ)合(hé)的预期收益率减去无风险投资的(de)收(shōu)益(yì)率的差额。

　　这个数字(zì)一(yī)般(bān)情况下要(yào)大于(yú)1才有意义，否则说(shuō)明你(nǐ)的投资组合(hé)选择是有问题的。

　　风险越高，所期(qī)望(wàng)的风险溢酬就应该越大。

　　对于(yú)无(wú)风(fēng)险收益(yì)率(lǜ)，一般是(shì)以政府长期债(zhài)券(quàn)的年利率为基础的。

　　在美国等发达市场，有完善的股票市场(chǎng)作为参考依据。

　　就目前我国的情(qíng)况，从(cóng)股票市场(chǎng)尚(shàng)难得出(chū)一个(gè)合适的结论，结合(hé)国(guó)民生产(chǎn)总(zǒng)值的(de)增长率来估计风险溢酬未尝不是(shì)一个好的选择(zé)。

预期收(shōu)益率(lǜ)和无风险收益率有什么区(qū)别(bié)

　　预(yù)期收益(yì)率也称为 期望收益率，是(shì)指(zhǐ)在不确定(dìng)的条件下，预测(cè)的某资产(chǎn)未来可 实(shí)现 的(de)收(shōu)益率。

　　对于无风(fēng)险收益率，一般是以政府短期(qī)债券的(de)年利率为基础的。

　　在衡量市场风险和收益(yì)模型中(zhōng)，使(shǐ)用(yòng)最久，也是(shì)至(zhì)今大(dà)多数(shù)公司采用的是(shì) 资本(běn)资产定价模(mó)型 (CAPM)，其假设是尽管 分(fēn)散投资 对降低公司的 特有风(fēng)险 有好处，但大(dà)部分投资(zī)者仍然将他们的资(zī)产集中(zhōng)在有限的几(jǐ)项资产上。

　　在衡量 市场风险(xiǎn) 和(hé)收益(yì)模型中，使用最久，也是(shì)至(zhì)今(jīn)大多数公司采用(yòng)的是 资本资产(chǎn)定价模毁掉一个女人最好的办法名声，毁掉一个渣女最好的方法(mó)型 (CAPM)，其(qí)假(jiǎ)设(shè)是尽管 分(fēn)散投资 对(duì)降低(dī)公司的(de) 特有风险 有好处，但大部分投资者仍(réng)然(rán)将他们的资产集(jí)中在有限的几(jǐ)项资产(chǎn)上。

预期(qī)收益率计算公式是怎样的？

　　预期收益率也(yě)称为期望收益率，是指在不确定的条(tiáo)件下，预测的某(mǒu)资产未来(lái)可实现的收(shōu)益率。

　　预(yù)期收益率(lǜ)的公式为：资(zī)产i的预期收益率(lǜ)E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其(qí)中(zhōng)： Rf：无风险收益率，E（Rm）：市场(chǎng)投资组合的预期收益率，βi： 投资(zī)i的β值。

　　E（Rm）-Rf为投资(zī)组(zǔ)合的风险(xiǎn)溢酬(chóu)。

　　拓展(zhǎn)资料

　　预期年化预期收益率是怎么算出来的(de) 逾期年化预期收益(yì)率(lǜ)是(shì)指投资期限为一年所(suǒ)获的预(yù)期预期收益率，也是将当前预期收(shōu)益率换算(suàn)成年预(yù)期(qī)收益率的(de)一种计算方法，计算公式为：年化(huà)预期收益(yì)率(lǜ)=（投资内预期收益/本金(jīn)）/（投资天数(shù)/365）×100%，预期年化预(yù)期收益=投资(zī)金(jīn)额×预期年化预(yù)期收益率×投资期限/365。

　　例如(rú)你用1万元购买了(le)一个投资期限为30的理财产品，该产品的预期年(nián)化预期收益率为4.5%，那么你可获得的预期预期收益(yì)为：10000×4.5%×30/365=36元(yuán)。

　　 如果投资期限(xiàn)刚好为(wèi)1年，那(nà)么预期预期收益的(de)计算方式会(huì)更(gèng)简单：预期年化预期(qī)收益(yì)=本金(jīn)×预期(qī)年化(huà)预期收益率毁掉一个女人最好的办法名声，毁掉一个渣女最好的方法，即450元。

　　2、七日年化预期收益(yì)率是(shì)什么意思(sī)

　　在(zài)实际投资过程中，七日年化预期收益率(lǜ)也是经常遇到的一个概念，七日年化预期(qī)收益率是指将7日的平(píng)均预(yù)期收益水平换算成(chéng)年(nián)化率后(hòu)得出的(de)预期收(shōu)益率，常用于货币基金。

　　七日年化预期收益率往往(wǎng)都是浮动的，不代(dài)表(biǎo)未(wèi)来的年化预期收益率，但(dàn)可用于参(cān)考该理财产品的(de)盈(yíng)利水平。

　　 一(yī)般(bān)情况下，预(yù)期(qī)年化预期收益率越高的产(chǎn)品(pǐn)，风险(xiǎn)也越大。

　　此外，投资期限越长的产(chǎn)品，预期预(yù)期收益(yì)率(lǜ)往(wǎng)往也越高(gāo)。

　　以上(shàng)关(guān)于(yú)预(yù)期(qī)年化预期(qī)收益率是怎么算出来(lái)的(de)的内容，希(xī)望对(duì)大家(jiā)有(yǒu)所帮(bāng)助(zhù)。

　　温馨提示，理(lǐ)财有风险，投资需谨慎。

　　预期(qī)收(shōu)益(yì)率计算公式？是(shì)期望收益率=(期末价格-期初价格(gé)+现(xiàn)金股息)/期(qī)初价格的。关于预期收益率(lǜ)计(jì)算(suàn)公式以及股票预期收益率计算公(gōng)式，投(tóu)资(zī)组合的预期收益率计算公式，证券(quàn)组(zǔ)合(hé)预期收益(yì)率(lǜ)计算(suàn)公式，债(zhài)券(quàn)预期(qī)收益率(lǜ)计(jì)算公式(shì)，投(tóu)资预期收(shōu)益(yì)率计算公式(shì)等问题，小编(biān)将为你整理(lǐ)以(yǐ)下的知识答案：

预期收益率是(shì)什么

　　预期收益率也称为期望收(shōu)益率(lǜ)的。

　　是指在(zài)不确定的(de)条件下，预测(cè)的某资产(chǎn)未来(lái)可实现的收益率。对于无风(fēng)险(xiǎn)收益率(lǜ)，一般(bān)是以(yǐ)政(zhèng)府短(duǎn)期债券的年利率为基础的。

　　在衡量市场(chǎng)风险和收益模型中，使用最久，也是大多数(shù)公司采(cǎi)用的(de)是(shì)资(zī)本资(zī)产定(dìng)价模型(xíng)(CAPM)，其假设是尽管(guǎn)分散投资对降低公司的特有风险(xiǎn)有(yǒu)好(hǎo)处，但大(dà)部分投资者仍(réng)然(rán)将他们的资产集中(zhōng)在有(yǒu)限(xiàn)的几项资产上。

预期收益(yì)率计算公式

　　是期望收(shōu)益率(lǜ)=(期末(mò)价(jià)格-期初价格+现金股息)/期初价格的。

期望收益率的计算公式

　　期望(wàng)收益率=(期末价格-期初价格(gé)+现金股息)/期初(chū)价(jià)格

　　在衡量市(shì)场风险和收益模型中，使用最久，也是至今大多(duō)数公(gōng)司采用的是资本资(zī)产定(dìng)价模型(xíng)(CAPM)，其假设是尽管分散投资对降低(dī)公司的特有风险(xiǎn)有好处，但大部分(fēn)投资者仍然将他们的(de)资产集中(zhōng)在有限(xiàn)的几(jǐ)项资产上(shàng)。

　　比较(jiào)流(liú)行的还有(yǒu)后来兴起的套利定价模(mó)型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的(de)假设是(shì)投资者会利用套利(lì)的机会获利(lì)，既如果两(liǎng)个(gè)投资组合面(miàn)临同样的风险但提供不同(tóng)的预期(qī)收益率，投(tóu)资者会选择(zé)拥有较高(gāo)预期收(shōu)益率的投资组(zǔ)合，并不会调整收益至(zhì)均衡。

　　我们主要以资本资(zī)产定价(jià)模型为基(jī)础，结合套利(lì)定(dìng)价模型来(lái)计算。

　　首(shǒu)先(xiān)一个概念是β值。

　　它表明—项投资的风险程度:

　　瓷产的β值=资产i与市(shì)场投资组合的协方差/市场投资组(zǔ)合的方差

　　市场投资组合与其自身的协(xié)方差就(jiù)是(shì)市场投资组合的(de)方差，因此市场投资组合的β值永(yǒng)远等于1，风险(xiǎn)大于(yú)平均(jūn)资(zī)产的投资β值大于1，反之小于1，无(wú)风(fēng)险投资β值(zhí)等于0。

　　需要说(shuō)明的是，在投(tóu)资(zī)组合中，可能会有个别资产的收(shōu)益率小(xiǎo)于0，这说(shuō)明，这项资产(chǎn)的投资回报(bào)率会小于(yú)无风险(xiǎn)利率。

　　一般来讲，要避免(miǎn)这(zhè)样的投资项目(mù)，除非你已(yǐ)经很好到做到分散化。

　　首(shǒu)先确定一个(gè)可接受的收(shōu)益率，即风险(xiǎn)溢酬。

　　风(fēng)险溢酬衡(héng)量了一个投资者将其资产从无风险(xiǎn)投(tóu)资转移到一个平(píng)均的风险投资时所需要的额外收益(yì)。

　　风(fēng)险溢酬是你投(tóu)资组合的预期收(shōu)益率减去(qù)无风险投资的收益率的差额。

　　这个数(shù)字一(yī)般情(qíng)况下要大(dà)于(yú)1才有意义，否(fǒu)则说(shuō)明(míng)你的投资(zī)组合选择是有(yǒu)问题的。

　　风险越高，所期望的(de)风(fēng)险溢酬就(jiù)应该越大。

　　对于无风险(xiǎn)收益率，一般是以政府长期债券(quàn)的年(nián)利率为基(jī)础(chǔ)的。

　　在美(měi)国等发(fā)达市(shì)场，有完善的(de)股票市场作为(wèi)参考依据(jù)。

　　就(jiù)目前我国(guó)的情况，从股票市(shì)场尚难(nán)得出一(yī)个(gè)合(hé)适的结论(lùn)，结合国民(mín)生产总值的增长(zhǎng)率来估计风险(xiǎn)溢(yì)酬未(wèi)尝不是一(yī)个(gè)好的选择。

预期收(shōu)益率和无风险收(shōu)益率有什(shén)么(me)区(qū)别

　　预期收(shōu)益(yì)率也称(chēng)为(wèi) 期望收(shōu)益(yì)率，是指在不确定的条(tiáo)件(jiàn)下，预测的某资产未来可 实现 的收(shōu)益(yì)率。

　　对于无风险收益率，一般是以政(zhèng)府短期(qī)债券(quàn)的年(nián)利率为基(jī)础的。

　　在(zài)衡量市场风险和收(shōu)益模型中，使用最久，也是至今(jīn)大多数公(gōng)司采用的是 资本资产定价模(mó)型 (CAPM)，其假设是尽管 分散(sàn)投资 对降低公司(sī)的 特(tè)有风险 有好处(chù)，但大(dà)部分投资者(zhě)仍然将(jiāng)他们(men)的(de)资产集中在有限的几(jǐ)项资(zī)产上。

　　在(zài)衡量(liàng) 市场风(fēng)险 和(hé)收益模(mó)型中，使用最久，也是(shì)至今大(dà)多数公司(sī)采用的是 资本(běn)资产定价模型 (CAPM)，其(qí)假(jiǎ)设是尽管 分散投资 对降低公(gōng)司(sī)的 特有风险 有(yǒu)好处，但(dàn)大部(bù)分投资者仍(réng)然将他们的资产集中在有(yǒu)限的(de)几项资产上(shàng)。

预期收(shōu)益率(lǜ)计算(suàn)公式是怎样的？

　　预(yù)期收益率(lǜ)也称为期望收益率，是(shì)指在(zài)不确定的条件(jiàn)下，预测的某(mǒu)资产未来可实现的收益率。

　　预(yù)期收益率(lǜ)的公式(shì)为：资产i的预期收益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无风险收益(yì)率，E（Rm）：市(shì)场投资组合的预期(qī)收益率，βi： 投资i的β值。

　　E（Rm）-Rf为投(tóu)资组合的风险溢酬。

　　拓展资料

　　预期年化预期(qī)收益率是怎么算出来的 逾(yú)期年化预期收益(yì)率是指投(tóu)资期限为一年所获的预期预(yù)期收(shōu)益(yì)率，也是将当前预期收益率换算(suàn)成年预期收(shōu)益率(lǜ)的(de)一种计算方(fāng)法，计算公式为：年化预(yù)期收益(yì)率(lǜ)=（投(tóu)资(zī)内(nèi)预期收(shōu)益/本金(jīn)）/（投资天数/365）×100%，预(yù)期年化预期收益=投资金额×预期年化预期收益率×投资期限/365。

　　例如你用1万(wàn)元购买了一个(gè)投资(zī)期限(xiàn)为30的(de)理财(cái)产品，该产品(pǐn)的(de)预期年化预期收益率为(wèi)4.5%，那(nà)么(me)你可获(huò)得的预期(qī)预期(qī)收益为(wèi)：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果投资(zī)期限刚好(hǎo)为1年，那么(me)预期预期(qī)收(shōu)益的计算(suàn)方式会更(gèng)简单：预期年化(huà)预期收益=本金×预(yù)期年化预期收益率，即(jí)450元。

　　2、七(qī)日年化(huà)预期收(shōu)益率是什(shén)么意(yì)思

　　在(zài)实际(jì)投资过(guò)程中(zhōng)，七日年化(huà)预期收益率也是经常遇(yù)到的一个概念，七(qī)日年化预期收益(yì)率(lǜ)是(shì)指将7日的平均预期收(shōu)益水平换算成年(nián)化率后得出(chū)的预(yù)期收益率，常(cháng)用于(yú)货币基金。

　　七日年化预期收益率往往都是浮动的，不代表未来的年化预(yù)期收益率(lǜ)，但可(kě)用于(yú)参(cān)考该理财产品(pǐn)的(de)盈利水平。

　　 一般情(qíng)况(kuàng)下，预(yù)期年(nián)化预期收(shōu)益率越高的(de)产品(pǐn)，风(fēng)险也越大(dà)。

　　此(cǐ)外，投资期限越(yuè)长的产(chǎn)品(pǐn)，预期预期收(shōu)益率往往(wǎng)也越高。

　　以上(shàng)关于预期(qī)年化预期收益率是怎么算出来的(de)的内(nèi)容，希望对(duì)大(dà)家有所帮助。

　　温馨提示，理财(cái)有风(fēng)险，投资需谨慎。

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